جريمة غسل الأموال
- يشكل غسلًا للأموال اكتساب أو حيازة أو استعمال أو تحويل أو نقل أموال مع العلم بأنها متحصلة من جريمة، وكذا إخفاء مصدرها (الفصل 574-1 ق.ج).
- يعاقب على غسل الأموال بالحبس من سنتين إلى خمس سنوات وبغرامة من 20000 إلى 100000 درهم، مع التشديد في حالة الاعتياد أو العصابة الإجرامية أو العود (الفصلان 574-2 و574-3 ق.ج).
- يتعرض الأشخاص المعنويون للغرامات والحل؛ وتصادر الأموال.
التزامات الأشخاص الخاضعين
- التعرف على الزبون والمستفيد الفعلي، اليقظة المستمرة، الاحتفاظ بالوثائق لمدة عشر سنوات.
- التصريح بالاشتباه لدى الهيئة الوطنية للمعلومات المالية دون إخبار الزبون.
- يعاقب على الإخلالات من طرف سلطات الإشراف، وعلى عدم التصريح بغرامات جنائية.
مواد أساسية
الفصل 574-1 ق.ج
« تكوّن غسلًا للأموال الجرائم التالية عندما ترتكب عمدًا: اكتساب أو حيازة أو استعمال أو تحويل أو نقل ممتلكات أو عائداتها بغرض إخفاء أو تمويه مصدرها، وكذا مساعدة أي شخص متورط في ارتكاب الجريمة الأصلية على الإفلات من الآثار القانونية لأفعاله. »
الفصل 574-2 ق.ج
« يعاقب على غسل الأموال، بالنسبة للأشخاص الذاتيين، بالحبس من سنتين إلى خمس سنوات وبغرامة من 20000 إلى 100000 درهم. »
نقاط يقظة المحامي
- تلفت العمليات العقارية والشركاتية الكبيرة نقدًا انتباه الأشخاص الخاضعين: وثّق مصدر الأموال.
- يمكن الطعن في التجميد الإداري للأموال، ومساعدة المحامي ضرورية منذ التبليغ.
- يجب على المهنيين الخاضعين صياغة مساطرهم الداخلية لتفادي المسؤولية الشخصية.
بطاقة إخبارية من إعداد مكتب الأستاذ لحفاية للمحاماة، الرباط. لا تشكل استشارة قانونية. النص المنشور بالجريدة الرسمية للمملكة المغربية هو وحده المعتمد؛ وقد تكون المواد المذكورة عُدلت بعد تحرير هذه البطاقة.